交易记录

2023-10-25

投资行为：买入1手万科，买入1手格力电器

投资理由：

  • 上证跌破3000点。

  • 万科： 股息收益率高6.96%，市盈静5.98左右，同行较低市盈率。【择时】

  • 格力电器：股息收益率高5.79%，且市盈静在7.8左右，同行较低市盈率。【择时】

  • 两者价格对比历史价格降低，风险感觉比较低，拿分红。【价值】

投资反思：

2023-10-29

投资行为：买入1000元的前海开源沪深300指数

投资理由：

  • 长期资产配置。
  • 投资指数作为长期定期投资行为，并且沪深指数近期走低。
  • 费率相对较低，管理费+托管费=0.6%
  • 近1，2，3，5年收益率在对比中最高。
  • 但是资产净值不算大，3亿多，不如费率最低的永赢沪深300指数型低（0.2%）。
  • 永赢沪深300指数型没有APP，只能网页/其他平台购买，感觉IT技术较为落后。
  • 博时裕富沪深300指数成立时间最久，定投最多，但是管托率最高1.18%，最近几年收益也不好。可能和基金规模有关系？
  • 费率中等最近5年业绩比其他好。

2023-10-31

投资行为：买入1000元的博时标普500ETF联接A

投资理由：

  • 长期资产配置+全球配置。
  • 费率不是最低，管理费+托管费=0.85%，但是成立时间较久，资产净值较多，成立以来业绩收益率最高，最近几年业绩有参考而且费率中等。
  • 大成标普500等权重指数(QDII)A人民币成立时间最久，但是管脱率较高1.25%，所以没有考虑。
  • 摩根标普500指数(QDII)人民币A管托率最低0.65%，华夏标普500ETF发起式联接管托率0.75%，但是这两只基金没有长期业绩佐证，成立时间以及基金规模较小。
  • 易方达标普500指数人民币A买不了。
  • 费率低的成立时间短，费率高的成立时间久，选择了一个费率中等成立时间中等且业绩有参考的。

投资反思： 是否可以持有每月定投2000元给指数基金，各500给【永赢沪深300指数】【前海开源沪深300】【博时标普500ETF联接A】【摩根标普500指数】， 这样组合起来会费用和业绩进行组合，考虑纳斯达克100指数基金。

2023-11-02

投资行为：买入1000元的前海开源沪深300指数【定投】

投资理由：定投。

2023-11-03

投资行为：买入1000元的前海开源沪深300指数【定投】，买入1000元的博时标普500ETF联接A【定投】，买入4780元的个人养老金， 存入定期五年2.9%的定存中。对FOF和保险不熟悉，不买。

投资理由：定投。

投资反思：定投不是程序控制的，而是市场情绪较低时候加大持有份额。下个月开始每个月投资2000元进入指数。

投资其他：永赢沪深300指数型是发起型的，且若基金资产净值低于2亿元，本基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续基金合同期限、发起式的指数基金有风险。

2023-11-05

投资行为：买入1000元的华安纳斯达克100ETF联接(QDII)A。

投资理由：定投。资产规模20亿以上，且同规模手续费最低。非发起式，是联接基金。在所有联接基金里面规模第二，手续费最低，净值排名最高，但是回报来看差不多。 并且该基金经理倪斌专门投资全球指数基金。

同类备选有：大成纳斯达克100ETF联接(QDII)A，广发纳斯达克100ETF联接人民币(QDII)A，易方达纳斯达克100ETF联接(QDII-LOF)A(人民币)，华安纳斯达克100ETF联接(QDII)A 前两个管托率加起来1.05%，华安0.8%，易方达0.6%，但是易方达基金规模在十亿以上，但是其他三个均在20亿以上。所以最终选择了华安纳斯达克100ETF联接。

投资其他：我的指数基金选择逻辑：1 费率 2 规模 3 历史业绩 4 品种（优先指数基金>联接基金>发起式基金（谨慎考虑发起式基金））

2023-11-06

投资行为：买入1000元的前海开源沪深300指数【低点定投加大投资份额】

投资反思：在低点进行更多的买入而不是盲目的按照定投逻辑。

2023-11-07

投资行为：各1000元买入的前海开源沪深300指数，华安纳斯达克100ETF联接，博时标普500ETF联接A【慢慢做大资金量】

投资反思：定投频率是不是太高了？每月固定时间定投+每月灵活时间购买。这只是暂时资金压力不大，日后估计是每月定期等额定投。

2024-04-24

今日把手里黄金全部卖出，卖出了16738.37，手续费16.89，到账16721.48。投入16243，盈利478.48。收益率2.9457%，持有时间106天。

卖出理由是因为要给对象买三金，所以暂时卖出，保证不亏损。卖出后又买入2000。这个操作是错误的。

2024-07-26

今天格力突然涨了5%，我把手里的格力电器卖了，大盘趋势不行，觉得后期可能以更低成本买入，从而获取股息收益率。整体收益率16%左右，33.84买入， 39.280卖出。赚取有限利润。买入 3390 卖出 3918.27 实际利润：528.27

股息收益率高，roe高的股票优先考虑。